电子商业承兑汇票风险

电子商业承兑汇票风险

举个案例，你看下汇票贴现成“圈套” 云南某公司被骗5千万得知云南一管理有限公司急需将一张金额5000万元的电子承兑汇票贴现后，朱某伙同同伙先冒充公司法人代表，又跟“中间人”套近乎，骗取受害公司的信任，待钱进入自己账户后，便趁机将钱卷走。近日，记者从西山区检察院获悉，朱某、沈某等5名嫌疑人已被依法批捕，案件将进一步审查起诉。检察官提醒，电子承兑汇票诈骗手段新颖，汇票贴现、转账迅速，应予警惕。承诺汇票贴现 骗走他人千万元去年5月5日，云南某坦穗管理有限公司因为资金周转需要，在昆明的一家银行内开具了一张为期一年、金额为5000万元的电子银行承兑汇票，并需将该电子承兑汇票兑现。在开票期间，该银行客户经理张某一直向管理有限公司负责人左某推介，去其朋友的公司进行背书贴现业务，并一直承诺保证资金安全。考虑到在以后的业务中能和银行有更好的合作，左某同意去张某推介的公司办理背书贴现业务，并按照和“中间人”蔡某的约定，在5月6日上午10时按照蔡某通过微信发送的两条背书信息，在银行内将电子银行承兑汇票给了蔡某指定的“江苏某进出口贸易有限责任公司”。然而，意外发生了，虽然左某一直在催促回款，但一直到11时30分款项都没有回到账户，隐约觉得不对劲的左某便要求蔡某联系对方，把公司的电子银行承兑汇票退回来，对方答应退票后，一边解释“已经在打款了，款马上就到”，另一边便关闭了联系方式。直到12时，左某查看汇票流向才发现，汇票已被“江苏某进出口贸易有限责任公司”在招商银行签收正唤。左某当即拨打了110报警。该案涉案金额大，给受害公司带来极大影响。昆明市公安局西山分局民警侦查发现，朱某、沈某、冉某等人有重大作案嫌疑，在公安机关的紧密布控下，5月12日冉某被抓获归案，5月21日，朱某等人相继落网。拉拢“中间人” 获得业务后诈骗“经侦查查明，犯罪嫌疑人朱某与同伙沈某、杨某、黄某、阿大（在逃）、老陈（在逃）等人在得知该管理有限公司要将电子承兑汇票兑现后，便商量好将电子承兑汇票骗到手，他们先由朱某冒充江苏某进出口贸易有限责任公司法人代表，骗取该管理有限公司信任并得手后，迅速将该张承兑汇票卷走。”案件承办检察官介绍，该案中，朱某先拉拢了云南中介的“中间人”，以骗取受害公司信任获得业务，汇票得手之后又联系贴现公司非法贴现；沈某负责电子承兑汇票的背书操作，赃款转移的电子银行转账操作，并在作案让清卜后协助朱某销毁电脑。犯罪嫌疑人杨某、黄某为诈骗提供帮助。检察官告诉记者，“中间人”专门为企业贴现做中介，很多意图骗取承兑汇票的人都会跟他们拉关系、承诺好处等，以获得类似业务。在赃款的转移过程中，犯罪嫌疑人冉某名下的深圳市某贸易有限公司于5月6日分三笔协助转移上述被骗赃款中6565000元。冉某供述称：“深圳市某贸易有限公司”系其朋友“阿龙”（现在逃）用其身份证办理的，转移赃款的账户也是“阿龙”利用其身份证办理的，申领该账户所留的联系电话也是“阿龙”持有的手机号码，该账户银行卡、网银、U盾由“阿龙”保管，密码由“阿龙”设置，其只是在需要当面签字的时候才出面签字，在银行卡申领成功后，“阿龙”给其3000元“工资”，其对转移赃款一事不知情。